关于印发六盘水市农村饮水安全工程运行管理办法的通知
贵州省六盘水市人民政府办公室
关于印发六盘水市农村饮水安全工程运行管理办法的通知
市府办发〔2010〕123号
各县、特区、区人民政府，各经济开发区管委会，市人民政府各部门、各单位，中央、省属驻市行政企事业单位：
《六盘水市农村饮水安全工程运行管理办法》已经2010年5月31日市人民政府第47次常务会议研究通过，现印发给你们，请认真贯彻执行。
二〇一〇年九月二十日
六盘水市农村饮水安全工程运行管理办法
第一章 总 则
第一条 农村饮水安全工程是解决群众生活生产用水，加快农民脱贫致富和农村经济社会发展的公益性基础设施。管理好农村饮水安全工程，是各级政府和水行政主管部门的重要职责。为全面提高农村饮水安全工程的管理水平，实现管理专业化、供水商品化、服务社会化，达到可持续利用的目标，使农村饮水安全工程发挥最大的经济效益和社会效益，依据《中华人民共和国水法》、水利部《关于加强村镇供水工程管理的意见》（水农〔2003〕503号）、国家发展改革委《农村饮水安全工程项目建设管理办法》（发改投资〔2005〕1302号）、《贵州省水利工程供水价格核定及水费计收管理办法》（贵州省人民政府令第46号）等法律法规和规章，制定本办法。
第二条 本办法适用于全市所有农村饮水安全工程，包括集中供水工程（含乡镇供水工程）、单村供水工程和单户供水工程。
第三条 各级政府和水行政主管部门应按照“谁投资、谁所有，谁受益、谁管理”的原则，明晰农村饮水工程产权，落实管理主体，成立用水户协会，建立健全各项规章制度，并对工程运行管理、计量收费、养护维修、水源保护、水质监测等工作进行管理和监督，保障工程正常运营，不断提高供水保证率。
第二章 工程管理
第四条 在明晰产权的前提下，组建受益户广泛参与的专业供水管理组织，对集中供水工程进行管理。
（一）所有集中供水工程都要建立用水户参与制度，选举用水户代表，组建用水户协会，参与并监督工程的管理，村级管网也可直接由协会管理。同时，要有计划地开展相关专业知识、法律法规、规范标准和工程建设与管理、监督等方面的培训，提高用水户代表的业务素质和管理能力。
（二）以国家投资为主，跨乡镇多村联办或规模较大的工程，主体工程属国家所有，由县级水行政主管部门行使管理权，并组建农村饮水供水管理机构，实行企业化管理，独立核算，自负盈亏。
（三）由国家投资、群众自筹及社会投资共同建设的集中供水工程，应按投资比例确定股份，组建股份制供水机构，具体负责供水工程的建设与运行管理。
（四）以国家投资为主建设的集中供水工程，主体工程的所有权为国家所有，由县级水行政主管部门行使管理权，可以采取公开竞标的形式，将一定时期内的工程经营权出让给经营者。由经营者按核定的水价计收水费，负责工程的运行维护。出让所得资金由县级水行政主管部门专户储存，专项用于运行期满后工程的维修和设备更新。
第五条 由国家补助、群众自筹、群众投工投劳兴建的单村供水工程，所有权归受益村集体所有；由个体户独资或企业实体兴建的，所有权归个体户或企业实体所有；由联股兴建的，所有权归股东所有，但必须接受县级水行政主管部门的监督和指导。对于由国家补助、群众自筹、群众投工投劳兴建的单村供水工程，要成立农民用水户协会，由协会对工程进行管理，村委和水行政主管部门进行监督和协调。可采取以下管理形式：
（一）出让经营权。通过竞标等方式出让给农户和个人经营管理。出让所得资金专户储存，专项用于出让期满后工程的维修和设备更新，由水行政主管部门监督使用。
（二）租赁承包。应在资产评估的基础上，确定租赁承包底价，由群众竞标承包。中标者要缴纳抵押金并与所有者签订合同，在规定承租期内独立经营，按期交纳租金，存入工程折旧与大修理费专户，保证工程资产的保值和工程设备的大修更新。
（三）股份制经营。投资较大的工程，可由多户农民筹资购买，按股份制形式共同经营管理。已有工程应在资产评估的基础上，实行公开竞标，竞标所得资金存入专户管理；新建工程除国家投资外，工程建设资金应由经营者筹集，建成后由经营者自主经营。
（四）集体管理。由村委会或用水户协会确定专门管理人员，负责工程管理和征收水费，并按国家规定提取折旧和大修等费用。
第六条 水窖、水池等单户供水工程管理。实行国家补助，“户建、户有、户管、户用”，由县级政府发给产权证。
第七条 工程设施保护。对供水构筑物、管道、单个水池和泵房都应划定保护范围。在保护范围内不得修建影响供水的其他建筑物，严禁任何单位和个人擅自改动、破坏和侵占供水设施。在供水管线3米以内严禁取土、堆放物料和垃圾、植树、建设永久性建筑等。供水主管线应设立明显的指示标志。
第八条 工程运行管理。每项工程都要落实专门管理机构和人员，建立健全安全生产制度、设备操作规程、定期维修保养制度等各项管理制度。管理责任人应定期对水源、供水构筑物、管道等设施进行养护及更新改造，对机电设备经常保养，做到每季度一小修，每年一大修。确保设备完好，运行正常。
对规模较小、不具备自行维修、维护能力的供水工程，可以委托给有资质的工程维修服务公司，逐步实现维修、维护服务的社会化和市场化。
工程运行管理单位应对集中供水工程和单村供水工程建立技术档案。归档资料包括：供水工程竣工报告、工程招标合同、设计文件、图表、工程决算、验收文件、财产清单等文件；供水工程运行中的水质监测记录、地下水位动态变化记录、设备检修记录、生产运行报表和运行日志等，资料应真实完整，并有专人管理。
第三章 水源、水质管理
第九条 县级政府、水行政主管部门以及供水工程管理单位（人员）要加强对供水水源水量的管理和保护。
（一）以地表水（含水库水）作为水源的，应记录取水口附近的水文资料，了解和掌握水源附近的气象资料及河流含沙量的变化，记录历年水库的入库水量、水位、取水量和库存量。
（二）以地下水作为水源的，应掌握区域内水文地质情况及附近地区地下水位、水量的变化情况、取水情况及地下水的补给情况，并根据产流补给区划定水源保护范围。
第十条 县级政府、水行政主管部门以及供水工程管理单位（人员）要加强供水水源水质的管理和保护，防止在水源保护区内发生污染该水域水质的活动。
（一）在河流、水库取水点上游水域内，禁止排放污水和工业废水及其他可能污染水源的任何行为。沿岸农田不得使用长效或剧毒农药，不得从事有可能污染该水域水质的活动。
（二）采用地下水源的工程，特别是采用浅层水的工程，在水源周围50米范围内，不得设置渗水厕所、渗水坑、粪坑、垃圾池等污染源。
（三）供水工程的沉淀池、蓄水池、泵站外围30米范围内，不得设立生活区和修建畜禽饲养场、渗水厕所、渗水坑，不得堆放垃圾、粪便，不得修建污水渠道。
（四）以水窖、蓄水（集雨）池为饮用水源的，距窖池5米以内不得种树、建房；10米以内不得建厕所、粪圈、污水池等。
第十一条 县级水行政主管部门、水利工程管理单位要加强对供水水源设施的管理和保护。对水源工程设施定期观测、维修、养护并建档登记，确保水源工程设施正常运行。
第十二条 水源工程应划定保护范围并设立标志，水源地补给范围内应植树种草绿化，涵养水源。
第十三条 县级水行政主管部门、水利工程管理单位应根据国家有关规定加强供水水质监测。县级应设立水质监测机构，通过依托规模较大的集中供水站，分区域选定有代表性的典型监测点，对本县的农村饮水安全状况进行监控。对规模较大的集中供水工程，应设置化验室和配备检测设备，按照《生活饮用水水质卫生规范》对水源、出厂水和管网末梢水等定期进行水质检测，每年对集中供水工程的水质至少进行2次分析化验；对单村供水工程的水质至少进行1次分析化验，确保供水工程的水质符合国家规定的饮用水标准。
第十四条 直接从事供水工作的人员，必须建立健康档案，定期进行体检。如果发现有传染病患者，应立即治疗或调离岗位。
第四章 供水管理
第十五条 县级由水行政主管部门牵头成立县（特区、区）村镇供水管理机构，负责辖区内农村饮水安全工程运行管理。
县（特区、区）村镇供水管理机构，可根据实际情况，分区域下设分支机构，负责该区域的农村饮水安全工程运行管理。
第十六条 县级水行政主管部门负责对从事农村供水工程管理、维护、维修服务的单位及人员进行技术考评、资质评定及从业资格管理，并对其经营行为和服务质量进行规范和监督。
第十七条 集中供水工程新增供水的单位和用户，应向供水站提出申请，经批准后，再由供水站负责勘查、规划、设计和安装，其费用全部由申请单位和用户自理。严禁私自在管道上接水或抽水。
第十八条 要厉行节约用水，实行计划用水，定额供水，超额累进加价和季节浮动水价等制度。
第十九条 集中供水应实行承包责任制、岗位责任制，明确管理人员的责、权、利。单村供水如果不是由用水户协会管理的，则应成立村民评议委员会，接受用户监督，不断改进工作，提高服务质量。供水管理人员的报酬应和经营管理有机结合起来，其合法权益应受到保护。
第二十条 供水管理机构和管理人员应降低运行成本，严格控制管理人数。加强水费管理，积极推行“水价、水量、水费”公示制度，让用户用上放心水、明白水。
第二十一条 各级水行政主管部门应定期对供水管理机构进行检查、考核和评比，开展供水工程达标活动。其考核内容按下列标准进行。
（一）实际供水量达到设计能力和分期实施的供水工程的年供水量逐年递增的情况。
（二）水质检验的综合合格率应不低于95%。
（三）管网的漏失率一般不能高于10%。
（四）能源单耗一般不高于6.8千瓦时/千吨·米。
（五）设备完好率不低于90%。
（六）单位制水成本一般不高于设计水平的10%。
（七）供水站在运行中操作无误，管理安全，无事故。
（八）供水站站区，清洁卫生，环境优美，站容站貌美观，基础设施配套齐全。
第二十二条 供水管理机构和管理人员应确保工程受益对象的用水需求，按照国家饮用水标准，保质保量及时供应安全、卫生的水。
第五章 水价核定、水费计收及财务管理
第二十三条 农村供水工程实行有偿供水，计量收费，独立经营，自负盈亏。
第二十四条 供水工程的水价纳入政府定价管理，水价由成本、合理利润和税金构成。
第二十五条 供水成本应包括以下部分：
（一）供水工程运行人员、维护人员和管理人员的工资、补助工资以及按规定计提的职工福利费等。
（二）支付使用上游水利工程的供水水费或按规定交纳的水资源费。
（三）提水及加压等机械所耗用的燃料及动力费。
（四）日常维修管理及净化处理所用的材料费用。
（五）按规定提取的折旧费和大修费用。
（六）供水生产运行管理中所发生的办公费、差旅费、邮电费、劳动保护费、管理用房维修费、水质检验费等。
（七）按规定应列入供水成本的其他费用。
第二十六条 集中供水水价实行计量水价制度。水价核定中，计费水量按现有人口和大畜数量乘以人、畜平均日用水量核定，企业用水的按实际用水量计算。水价可按水的用途分类核算，最低价格不能低于成本水价。
第二十七条 农村供水工程实行计量收费。
（一）各村、企事业单位、学校应安装总表；供水进户的应一户一表，以表计量；设集中供水点供水的，供水点要安装水表并有专人计量。
（二）实行预收水费或凭票供水制度。供水站可直接向用户计收，也可由各村管水员向用户计收，不得加价。各地要逐步推行先进的IC卡、射频卡等自动收费管理系统。
（三）用户在接到供水收费通知单后，应在规定的期限内及时交纳水费，逾期未交的，可加收滞纳金直至停止供水。任何部门和个人不得以行政手段命令供水站无偿供水。
（四）供水单位应对所有用户按最低用水标准核定基本用水量，用户实际用水量超过基本用水量的，按实际用水量计收水费；用户实际用水量不达基本用水量的，按基本用水量征收水费。
（五）供水单位应对所有用户按平均日用水定额核定最高用水量，用户实际用水量未超过核定最高用水量的，按核定的基本水价与实际用水量计收水费；用户实际用水量超过最高用水量的，超出水量按不同的定额范围，实行阶梯水价。
第二十八条 农村供水工程水费收入要设专户管理。集中供水工程的折旧费、大修费由县级水行政主管部门设专户、按工程列专账管理；小型提引水工程的折旧费、大修费由县级水行政主管部门派出机构、村委会、用水户协会或受益户代表共同管理。产权属于个体或联户的，也应积累资金，保证更新、大修费用。
第二十九条 农村供水工程的水费收入主要用于工程设施的管理、维修、更新、改造、集体福利基金等项开支。集中供水工程的折旧费、大修费由供水站提出计划，经县级水行政主管部门批准后实施；小型提引水工程的折旧费、大修费由经营管理者、用水户协会或受益户代表、村委共同研究同意，并报县级水行政主管部门批准后，方可使用。工程日常费用由供水站和经营者自主决定。任何单位和个人不得摊派、截留和挪用水费。
第三十条 供水管理单位要建立健全财务制度，加强财务管理，要建立“明白栏”，坚持水量、水价、收费公开，接受水行政主管部门及有关业务部门的检查和用水户的监督，并按规定报送有关报表。
第三十一条 为了补偿水费不足和降低群众水费负担，各级政府要根据实际情况对供水水价实行政府补贴。对集中供水工程的抽水用电价格执行农业生产用电电价。
第三十二条 各地确定的供水工程水费标准，随着物价指数、供水量及其供水成本的变化由县级物价部门会同水行政主管部门进行调整。
第三十三条 对县级民政部门核准、社会公示后确定的五保户、特困户等用水户实行用水补贴，免除其基本用水量的水费，该费用可以由财政补贴。
第六章 管护补贴基金筹集及管理
第三十四条 县级要设立农村饮水安全工程管护补贴专项资金，专款专用，纳入县级财政专项预算。
管护补贴的范围包括水源、提水站、水池、管网等因自然因素造成损毁设施的修复、提水工程电费补贴及管护人员工资补贴和奖励。由于人为因素破坏、运行错误等造成损失的由责任人自行负责。1000元以内的自然损毁由管护主体自行负责修复。
第三十五条 农村饮水安全工程管护资金使用管理，坚持“管理单位申报，水利部门审核，政府审批，财政拨付”的原则。
第三十六条 农村饮水安全工程补贴资金申报应具备以下条件：
（一）成立了管护机构。
（二）有具体项目运行管护办法。
（三）落实了管护人员和村规民约的集体性工程项目。
第三十七条 管护人员工资补贴及提水电费补贴程序：由管理单位提出书面报告，经当地乡（镇）政府确认签章，报县级水行政主管部门核实，县级政府审批，财政逐级划拨。
第三十八条 因自然灾害导致损毁的设施补贴申报程序：
（一）由管理单位提出书面申请，经当地乡（镇）政府确认签章，报县级水行政主管部门核实、登记、汇总，管理单位委托相关单位进行勘察、测量和设计，县级水行政主管部门组织有关单位对工程维修方案进行审查，报县级政府审批。单项维修工程批复投资在50万元以上的项目，应按招投标程序执行，市水利局进行监督和竣工验收。
（二）每年9月份进行项目申报，10月底审批结束，次年1月底前维修结束。
第七章 奖 惩
第三十九条 各级政府和水行政主管部门应认真贯彻本办法，对在农村供水工程建设、管理和科研等方面做出显著成绩的单位和个人，应予以表彰和奖励。
第四十条 违反本规定，有下列行为之一者，由县级以上水行政主管部门或供水管理单位依照国家有关法律规定和供水协议，责令其停止违法行为，限期改进，并可处以停止供水、罚款，直至追究法律责任。
（一）私自接水窃水者。
（二）拒不交纳水费者。
（三）私自拆迁供水设施者。
（四）毁坏供水设备设施者。
（五）切断电源、水源，影响供水站运行者。
（六）破坏水源、污染水质者。
第四十一条 除不可抗拒的自然灾害以外，供水工程停水时间不得超过3天。超过3天者，有关人员应承担相应责任。因设备检修等原因需要停水者，应对用户预告。
第四十二条 供水管理人员凡有下列情形者，视其情节，由主管部门分别给予批评教育、罚款、行政处分，直至追究法律责任：
（一）擅离岗位，无故停水断水者。
（二）玩忽职守，违章操作，致使设备损坏，造成重大经济损失者。
（三）贪污挪用水费，或以权谋私者。
（四）对水源水质监管不力，酿成严重后果者。
第八章 附 则
第四十三条 本办法由市水利局负责解释。各县（区、特区）可根据本办法制定实施细则。已建的渴望工程、解困工程、烟水配套工程的运行管理，参照本办法执行。
第四十四条 本办法自公布之日起30日后施行。
银行业金融机构信息系统风险管理指引
中国银行业监督管理委员会
银行业金融机构信息系统风险管理指引
第一章 总 则
第一条 为有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我国银行业安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、国家信息安全相关要求和信息系统管理的有关法律法规，制定本指引。
第二条 本指引适用于银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构批准设立的其他金融机构，适用本指引规定。
第三条 本指引所称信息系统，是指银行业金融机构运用现代信息、通信技术集成的处理业务、经营管理和内部控制的系统。
第四条 本指引所称信息系统风险，是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条 信息系统风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制，推动银行业金融机构业务创新，提高信息化水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章 机构职责
第六条 银行业金融机构应建立有效的信息系统风险管理架构，完善内部组织结构和工作机制，防范和控制信息系统风险。
第七条 银行业金融机构应认真履行下列信息系统管理职责：
（一）贯彻执行国家有关信息系统管理的法律、法规和技术标准，落实银监会相关监管要求；
（二）建立有效的信息安全保障体系和内部控制规程，明确信息系统风险管理岗位责任制度，并监督落实；
（三）负责组织对本机构信息系统风险进行检查、评估、分析，及时向本机构专门委员会和银监会及其派出机构报送相关的管理信息；
（四）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息系统事故或突发事件，并按有关预案快速响应；
（五）每年经董事会或其他决策机构审查后向银监会及其派出机构报送信息系统风险管理的年度报告；
（六）做好本机构信息系统审计工作；
（七）配合银监会及其派出机构做好信息系统风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改；
（八）组织本机构信息系统从业人员进行信息系统有关的业务、技术和安全培训；
（九）开展与信息系统风险管理相关的其他工作。
第八条 银行业金融机构的董事会或其他决策机构负责信息系统的战略规划、重大项目和风险监督管理；信息科技管理委员会、风险管理委员会或其他负责风险监督的专业委员会应制定信息系统总体策略，统筹信息系统项目建设，定期评估、报告本机构信息系统风险状况，为决策层提供建议，采取相应的风险控制措施。
第九条 银行业金融机构法定代表人或主要负责人是本机构信息系统风险管理责任人。
第十条 银行业金融机构应设立信息科技部门，统一负责本机构信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和监控，提供日常科技服务和运行技术支持；建立或明确专门信息系统风险管理部门，建立、健全信息系统风险管理规章、制度，并协助业务部门及信息科技部门严格执行，提供相关的监管信息；设立审计部门或专门审计岗位，建立健全信息系统风险审计制度，配备适量的合格人员进行信息系统风险审计。
第十一条 银行业金融机构从事与信息系统相关工作的人员应符合以下要求：
（一）具备良好的职业道德，掌握履行信息系统相关岗位职责所需的专业知识和技能；
（二）未经岗前培训或培训不合格者不得上岗；经考核不适宜的工作人员，应及时进行调整。
第十二条 银行业金融机构应加强信息系统风险管理的专业队伍建设，建立人才激励机制，适应信息技术的发展。
第十三条 银行业金融机构应依据有关法律法规及时和规范地披露信息系统风险状况。
第三章 总体风险控制
第十四条 总体风险是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。
第十五条 银行业金融机构应根据信息系统总体规划，制定明确、持续的风险管理策略，按照信息系统的敏感程度对各个集成要素进行分析和评估，并实施有效控制。
第十六条 银行业金融机构应采取措施防范自然灾害、运行环境变化等产生的安全威胁，防止各类突发事故和恶意攻击。
第十七条 银行业金融机构应建立健全信息系统相关的规章制度、技术规范、操作规程等；明确与信息系统相关人员的职责权限，建立制约机制，实行最小授权。
第十八条 在境外设立的我国银行业金融机构或在境内设立的境外银行业金融机构，应防范由于境内外信息系统监管制度差异等造成的跨境风险。
第十九条 银行业金融机构应严格执行国家信息安全相关标准，参照有关国际准则，积极推进信息安全标准化，实行信息安全等级保护。
第二十条 银行业金融机构应加强对信息系统的评估和测试，及时进行修补和更新，以保证信息系统的安全性、完整性。
第二十一条 银行业金融机构信息系统数据中心机房应符合国家有关计算机场地、环境、供配电等技术标准。全国性数据中心至少应达到国家A类机房标准，省域数据中心至少应达到国家B类机房标准，省域以下数据中心至少应达到C类机房标准。数据中心机房应实行严格的门禁管理措施，未经授权不得进入。
第二十二条 银行业金融机构应重视知识产权保护，使用正版软件，加强软件版本管理，优先使用具有中国自主知识产权的软、硬件产品；积极研发具有自主知识产权的信息系统和相关金融产品，并采取有效措施保护本机构信息化成果。
第二十三条 银行业金融机构与信息系统相关的电子设备的选型、购置、登记、保养、维修、报废等应严格执行相关规程，选用的设备应经过技术论证，测试性能应符合国家有关标准。信息系统所用的服务器等关键设备应具有较高的可靠性、充足的容量和一定的容错特性，并配置适当的备品备件。
第二十四条 信息系统的网络应参照相关的标准和规范设计、建设；网络设备应兼备技术先进性和产品成熟性；网络设备和线路应有冗余备份；严格线路租用合同管理，按照业务和交易流量要求保证传输带宽；建立完善的网管中心，监测和管理通信线路及网络设备，保障网络安全稳定运行。
第二十五条 银行业金融机构应加强网络安全管理。生产网络与开发测试网络、业务网络与办公网络、内部网络与外部网络应实施隔离；加强无线网、互联网接入边界控制；使用内容过滤、身份认证、防火墙、病毒防范、入侵检测、漏洞扫描、数据加密等技术手段，有效降低外部攻击、信息泄漏等风险。
第二十六条 银行业金融机构应加强信息系统加密机、密钥、密码、加解密程序等安全要素的管理，使用符合国家安全标准的密码设备，完善安全要素生成、领取、使用、修改、保管和销毁等环节管理制度。密钥、密码应定期更改。
第二十七条 银行业金融机构应加强数据采集、存贮、传输、使用、备份、恢复、抽检、清理、销毁等环节的有效管理，不得脱离系统采集加工、传输、存取数据；优化系统和数据库安全设置，严格按授权使用系统和数据库，采用适当的数据加密技术以保护敏感数据的传输和存取，保证数据的完整性、保密性。
第二十八条 银行业金融机构应对信息系统配置参数实施严格的安全与保密管理，防止非法生成、变更、泄漏、丢失与破坏。根据敏感程度和用途，确定存取权限、方式和授权使用范围，严格审批和登记手续。
第二十九条 银行业金融机构应制定信息系统应急预案，并定期演练、评审和修订。省域以下数据中心至少实现数据备份异地保存，省域数据中心至少实现异地数据实时备份，全国性数据中心实现异地灾备。
第三十条 银行业金融机构应加强对技术文档资料和重要数据的备份管理；技术文档资料和重要数据应保留副本并异地存放，按规定年限保存，调用时应严格授权。信息系统的技术文档资料包括：系统环境说明文件、源程序以及系统研发、运行、维护过程中形成的各类技术资料。重要数据包括：交易数据、账务数据、客户数据，以及产生的报表数据等。
第三十一条 银行业金融机构在信息系统可能影响客户服务时，应以适当方式告知客户。
第四章 研发风险控制
第三十二条 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。
第三十三条 银行业金融机构信息系统研发前应成立项目工作小组，重大项目还应成立项目领导小组，并指定负责人。项目领导小组负责项目的组织、协调、检查、监督工作。项目工作小组由业务人员、技术人员和管理人员组成，具体负责整个项目的开发工作。
第三十四条 项目工作小组人员应具备与项目要求相适应的业务经验与专业技术知识，小组负责人需具备组织领导能力,保证信息系统研发质量和进度。
第三十五条 银行业金融机构业务部门根据本机构业务发展战略，在充分进行市场调查、产品效益分析的基础上制定信息系统研发项目可行性报告。
第三十六条 银行业金融机构业务部门编写项目需求说明书，提出风险控制要求，信息科技部门根据项目需求编制项目功能说明书。
第三十七条 银行业金融机构信息科技部门依据项目功能说明书分别编写项目总体技术框架、项目设计说明书，设计和编码应符合项目功能说明书的要求。
第三十八条 银行业金融机构应建立独立的测试环境，以保证测试的完整性和准确性。测试至少应包括功能测试、安全性测试、压力测试、验收测试、适应性测试。测试不得直接使用生产数据。
第三十九条 银行业金融机构信息科技部门应根据测试结果修补系统的功能和缺陷，提高系统的整体质量。
第四十条 银行业金融机构业务人员、技术人员应根据职责范围分别编写操作说明书、技术应急方案、业务连续性计划、投产计划、应急回退计划，并进行演练。
第四十一条 开发过程中所涉及的各种文档资料应经相关部门、人员的签字确认并归档保存。
第四十二条 项目验收应出具由相关负责人签字的项目验收报告，验收不合格不得投产使用。
第五章 运行维护风险控制
第四十三条 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。
第四十四条 银行业金融机构信息系统运行与维护应实行职责分离，运行人员应实行专职，不得由其他人员兼任。运行人员应按操作规程巡检和操作。维护人员应按授权和维护规程要求对生产状态的软硬件、数据进行维护，除应急外，其他维护应在非工作时间进行。
第四十五条 银行业金融机构信息系统的运行应符合以下要求：
（一）制定详细的运行值班操作表，包括规定巡检时间，操作范围、内容、办法、命令以及负责人员等信息；
（二）提供常见和简便的操作菜单或命令，如信息系统的启动或停止、运行日志的查询等；
（三）提供机房环境、设备使用、网络运行、系统运行等监控信息；
（四）记录运行值班过程中所有现象、操作过程等信息。
第四十六条 银行业金融机构信息系统的维护应符合以下要求：
（一）除对信息系统设备和系统环境的维护外，对软件或数据的维护必须通过特定的应用程序进行，添加、删除和修改数据应通过柜员终端，不得对数据库进行直接操作；
（二）具备各种详细的日志信息，包括交易日志和审计日志等，以便维护和审计；
（三）提供维护的统计和报表打印功能。
第四十七条 银行业金融机构信息系统的变更应符合以下要求：
（一）制订严密的变更处理流程，明确变更控制中各岗位的职责，并遵循流程实施控制和管理；变更前应明确应急和回退方案，无授权不得进行变更操作；
（二）根据变更需求、变更方案、变更内容核实清单等相关文档审核变更的正确性、安全性和合法性；
（三）应采用软件工具精确判断变更的真实位置和内容，形成变更内容核实清单，实现真实、有效、全面的检验；
（四）软件版本变更后应保留初始版本和所有历史版本，保留所有历史的变更内容核实清单。
第四十八条 银行业金融机构在信息系统投产后一定时期内，应组织对系统的后评价，并根据评价及时对系统功能进行调整和优化。
第四十九条 银行业金融机构应对机房环境设施实行日常巡检，明确信息系统及机房环境设施出现故障时的应急处理流程和预案，有实时交易服务的数据中心应实行24小时值班。
第五十条 银行业金融机构应实行事件报告制度，发生信息系统造成重大经济、声誉损失和重大影响事件，应即时上报并处理，必要时启动应急处理预案。
第六章 外包风险控制
第五十一条 外包风险是指银行业金融机构将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。
第五十二条 银行业金融机构在进行信息系统外包时，应根据风险控制和实际需要，合理确定外包的原则和范围，认真分析和评估外包存在的潜在风险，建立健全有关规章制度，制定相应的风险防范措施。
第五十三条 银行业金融机构应建立健全外包承包方评估机制，充分审查、评估承包方的经营状况、财务实力、诚信历史、安全资质、技术服务能力和实际风险控制与责任承担水平，并进行必要的尽职调查。评估工作可委托经国家相应监管部门认定资质，具有相关专业经验的独立机构完成。
第五十四条 银行业金融机构应当与承包方签订书面合同，明确双方的权利、义务，并规定承包方在安全、保密、知识产权方面的义务和责任。
第五十五条 银行业金融机构应充分认识外包服务对信息系统风险控制的直接和间接影响，并将其纳入总体安全策略和风险控制之中。
第五十六条 银行业金融机构应建立完整的信息系统外包风险评估与监测程序，审慎管理外包产生的风险，提高本机构对外包管理的能力。
第五十七条 银行业金融机构的信息系统外包风险管理应当符合风险管理标准和策略，并应建立针对外包风险的应急计划。
第五十八条 银行业金融机构应与外包承包方建立有效的联络、沟通和信息交流机制，并制定在意外情况下能够实现承包方的顺利变更，保证外包服务不间断的应急预案。
第五十九条 银行业金融机构将敏感的信息系统，以及其他涉及国家秘密、商业秘密和客户隐私数据的管理与传递等内容进行外包时，应遵守国家有关法律法规，符合银监会的有关规定，经过董事会或其他决策机构批准，并在实施外包前报银监会及其派出机构和法律法规规定需要报告的机构备案。
第七章 审 计
第六十条 银行业金融机构内设审计部门负责本机构信息系统审计，也可聘请经国家相应监管部门认定资质的中介机构进行信息系统外部审计。
第六十一条 信息系统风险审计应包括：总体风险审计、系统审阅和专项风险审计。
第六十二条 总体风险审计是指对本机构所有信息系统共有的公共部分进行审计，实施总体风险控制。根据信息系统的总体风险状况确定审计频率，但至少每3年审计一次。
第六十三条 信息系统的系统审阅是指对研发、运行及退出的全过程进行审计，分投产前与投产后的审阅。
第六十四条 投产前的系统审阅是指审计人员采用非现场形式，对信息项目开发过程中所提交的有关文档资料进行审阅，指出其中存在的风险，了解是否具有相应的控制措施，并提出评价和建议的过程。信息系统投产前的系统审阅应关注信息系统的安全控制、权限设置、正确性、连贯性、完整性、可审计性和及时性等内容。
投产前的系统审阅重点：
（一）被外界成功攻破的可能性；
（二）在内部安全控制方面的设计漏洞与缺陷；
（三）项目开发管理方面的问题；
（四）效率与效能；
（五）功能、设计和工作流程是否符合法律、法规和内部控制方面的规定并有连续兼容性；
（六）其他需重点审阅的内容。
第六十五条 投产前的系统审阅文档资料包括：
（一）项目可行性报告；
（二）项目需求说明书；
（三）项目功能说明书（包括业务与技术方面存在的风险及控制办法）；
（四）项目总体技术框架；
（五）项目设计说明书；
（六）项目实施计划；
（七）与第三方签订的外包协议；
（八）测试计划及验收报告；
（九）投产计划；
（十）项目开发例会的会议记录；
（十一）操作手册；
（十二）其他需审阅的文档资料。
对于所含内容较多的文档资料，应对关键交易的数据处理流程、交易接口和其他重要的安全事项进行审阅。
第六十六条 投产后的系统审阅是指在信息系统投入生产一段时间后进行的审计，旨在评估对信息系统各项风险的控制是否恰当，能否实现预定的设计目标。投产后的系统审阅应在信息系统投入生产半年后进行，审计报告应对被审计的信息系统提出改进或增加风险控制、能否继续生产等内容的审计建议。
第六十七条 信息系统专项风险审计是指对被审计单位发生信息安全事故进行的调查、分析和评估，或原有信息系统进行重大结构调整的审计，或审计部门认为需要对信息系统某项专题进行审计。
第六十八条 银行业金融机构信息系统风险审计也可以由银监会及其派出机构依据法律、法规和规章，委托并授权有法定资质的中介评估机构进行。
第六十九条 中介机构根据银监会或其派出机构委托或授权对银行业金融机构进行审计时，应出示委托授权书，并依照委托授权书上规定的委托和授权范围进行审计。
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